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2020-02-15

第三届中国保险金信托论坛举办 发布国内首个保险金信托发展研究报告

证券时报杨卓卿

证券时报 杨卓卿

2018年11月21日,中信信托联合中信保诚人寿等机构,共同召开了第三届中国保险金信托论坛,并发布了《中国保险金信托发展报告》(简称《报告》),这也是国内该领域的首份研究报告。

中信信托副总经理刘小军在论坛上表示,“财富的保护和传承就是信托制度在社会生活中的一个具体运用。中信信托重视财富管理业务,从2013年起就组建专门团队,持续进行产品开发和IT系统建设,建立了家族信托和保险金信托等一系列财富传承服务品牌目前全公司家族信托和保险金信托规模约180亿元。”

保险金信托孕育信托业务创新“蓝海”

保险金信托在英美、日本和我国台湾地区发展已较为成熟,在国内尚处于起步阶段。中信信托和中信保诚人寿作为国内保险金信托业务的首创者,于2014年就联合创新性地推出保险金信托服务。

保险金信托,是指投保人在签订保险合同后,将保单受益人变更为信托,以其在保险合同项下的权益设立信托;发生保险理赔或保险合同利益给付时,中信信托将按照投保人事先对这部分利益的处分和分配意愿,长期且有效地管理这笔资金,实现对投保人意志的延续和忠实履行。保险金信托能帮助客户实现学业激励、提升自我、事业发展、婚育祝福、消费引导、养老保障、约束惩罚、支取自由等多项功能。它不仅仅是简单实现了财富的增值,更重要的是保证了委托人对受益人获取财产的管理意志。

基于这些优势,保险金信托近两三年内赢得了快速的市场发展。上述《报告》指出,自2014年以来,经过短短的4年,保险金信托已经得到了长足的发展。据不完全统计,2017年上半年,能够提供保险金信托服务的保险公司仅5家,而到了2017年底,能够与信托机构合作,为客户提供保险金信托服务的保险公司已经超过了10家。设立保险金信托的客户最近几年增长态势也愈加强劲:2014年10位,2015年近百位,2016年500位,至2017年中国已有超过1000位客户建立了保险金信托计划

,涉及信托资产超过50 亿元,约占家族信托资产规模的10%。尤其是进入2017年以来,保险金信托相关业务动态更为密集。

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